Els documents que tothom hauria de tenir al seu abast

Totes Les Novetats

documentació-financera-Sal_Falko-CC-Flickr

Hi ha més coses per gestionar els vostres diners que la caixa de sabates plena de rebuts arrugats sota el vostre llit. Organitzar els tràmits i fer un seguiment dels documents financers i legals és imprescindible per al vostre benestar financer, segons Patrice C. Washington.


'És difícil mantenir-se al dia de les seves finances si hi ha documents dispersos', assenyala Washington, un convidat habitual al Steve Harvey Morning Show i autor de Respostes amb diners reals per a totes les dones . 'A més, molta gent no sap quin tipus de documents necessita ni fins i tot per on començar'.

Per posar ordre a la vostra casa financera, Washington us suggereix començar per organitzar els documents en set categories clau. Comenceu amb set carpetes de fitxers i feu servir aquesta llista de comprovació:

  1. Documents legals personals:Aquesta carpeta hauria de contenir còpies de certificats de naixement, papers d'adopció, llicència de matrimoni, papers de divorci, targeta de seguretat social, passaport, testament i documents de procuració. Una subcarpeta pot contenir documents de propietat de vehicles i escriptures hipotecàries o immobiliàries, si s’escau.
  2. Declaracions fiscals:Assegureu-vos sempre de conservar còpies de les declaracions de l'impost sobre la propietat, de les declaracions de l'impost sobre la propietat personal i, com a mínim, de les declaracions d'impostos dels tres anys anteriors.
  3. Comptes financers:Mantingueu un ordre corrent dels vostres comptes financers amb extractes actualitzats de extractes bancaris / cooperatives de crèdit, extractes de targetes de crèdit / dèbit, comptes de jubilació (401k, TSP, IRA, etc.) i comptes d’inversió (accions, bons, fons d’inversió, etc.) .
  4. Ingressos / actius:Rastrejar les fonts d’on provenen els vostres diners us ajudarà a crear un pressupost realista. Conserveu els salaris recents per a totes les fonts d’ingressos, prestacions governamentals (seguretat social, ajuda temporal, etc.), ingressos alimentaris, ingressos alimentaris, avaluacions professionals de béns personals i comptes de recompenses.
  5. Obligacions financeres:Saber cap a on van els seus diners. Enumereu les vostres obligacions financeres, com ara estats d’hipoteca, arrendament, factures de serveis públics, pagaments de cotxes, préstecs estudiantils, pensions d’aliments i / o manutenció de menors i altres deutes per saber on es troba econòmicament.
  6. Assegurança:Tots els extractes i factures relacionats amb les pòlisses d’assegurança de propietat, lloguer, automòbil i de vida s’han de conservar en aquesta carpeta.
  7. Mèdic:Mantenir junts tots els documents relacionats amb la salut facilitarà la gestió de qualsevol emergència mèdica. Si estàs incapacitat, el teu contacte 'en cas d'emergència' hauria de tenir accés a còpies de les targetes d'identificació de l'assegurança mèdica, registres de vacunacions i / o al·lèrgies, llista de medicaments necessaris, documentació per a discapacitats, antecedents dentals i testament vital.



Conegut com el Money Maven del Steve Harvey Morning Show, Patrice C. Washington és el fundador i CEO de Seek Wisdom Find Wealth, una empresa de formació i desenvolupament de finances personals amb seu a Atlanta, GA. Ha estat presentada a NBC, The Huffington Post, Upscale Magazine i recentment ha estat nomenada redactora general a BlackEnterprise.com. Patrice és l'autor d'un best seller d'Amazon número 1 en finances personals, Respostes sobre diners reals per a totes les dones: com guanyar el joc de diners amb o sense un home .

Foto de Sal Falko, Flickr, mitjançant llicència CC